新着情報
2023.10.08
新NISAをはじめる前に気を付けて欲しいこと
10月から、週１回半年間、短大で非常勤講師を行うこととなりました。
学生の皆さんのレベルにあわせて、わかりやすく楽しい授業を心掛けていきます！
さて、「新ＮＩＳＡ」のご相談が多いので、「新ＮＩＳＡ」をはじめる前に気を付けて欲しいこと。
１ （重要）「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ」を解約しないこと。（非課税期間満了の方は、解約や特定口座へ）
「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ」を継続している方は、2023年12月までは購入可能です。購入したものは、購入した年から非課税期間保有できます。
・「一般ＮＩＳＡ」・・・５年
・「つみたてＮＩＳＡ」・・・２０年
「新ＮＩＳＡ」＋2023年までの「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ］で購入したもの＝そのまま保有可能ですので、非課税枠が増えます。
２ 「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ」の金融機関とは別の金融機関で「新ＮＩＳＡ」を行いたい。
「一般ＮＩＳＡ」や「つみたてＮＩＳＡ」を行っている人には、金融機関から「2024年は継続しますか？」というようなお手紙が届いているかと思います。金融機関は、毎年変更可能です。
2023年のＡ金融機関へは、「2024年は、継続しない（新ＮＩＳＡは別金融機関に申し込む）」というお返事を出しても、「2023年までに購入した金融商品は、そのまま非課税期間満了まで保有可能です。2023年までに利用していたＡ金融機関へは、「ＮＩＳＡ口座2023年まで利用（NISA口座継続しない）」の手続きをし、B金融機関に「新ＮＩＳＡ」を開設する手続きをとりましょう。
↑
「新NISAは、一つの金融機関で利用可能」という文言から、今までのNISAを解約してしまっている人が見受けられます。
「金融機関は、その年に１つだけ」（毎年、変更可能）という意味ですので、勘違いしないようにしてくださいね。
『「一般NISA」「つみたてNISA」はそのまま非課税期間満了まで保有でき、追加で「新NISA」の口座を開設する』
非課税枠が増えるイメージを忘れずに、対応していきましょう。