福島県ファイナンシャル・プランナー。
貯蓄・保険・ローン・資金運用を整え、無理・無駄・ムラを省きましょう。

「資産運用をはじめてみたいのですが、iDeCoや新NISA、投資信託ってなんですか？」「金融機関に勧められるまま商品を購入したが、何を保有しているかわからない」など、金融機関窓口では聞きづらいことをわかりやすくお話いたします。金融商品の取り扱いはございませんので、お客様のお好きな金融機関でお取引が可能です。勧誘もいたしません。もちろん、「私は、運用はしない」と決めていただいてもかまいません。知識を得た上で、ご自分の道を選択することが大切です。

今後のライフプランを明確化することで、将来の赤字を把握することができます。お金のことは周りの人にも相談しにくいものです、ファイナンシャル・プランナーにどうぞご相談ください。家計管理は、学校で学んでいませんので上手くできなくて当然です。何も恥ずかしいことではありません。
サッカーや野球などの運動を毎日練習して上達していくように、家計管理を習得し黒字家計へ成長させることができます。

家族の笑顔あふれる住宅取得を応援します。友人や会社の人が住宅購入したから、我が家もそろそろ…では、本当の意味での住宅取得ができません。住宅ローンを完済しなければ、自分の家になったとは言えないものだからです。キャッシュフロー表で未来を『見える化』することで、将来の支出を把握し備えをすることができます。
家を建てるタイミングはいつか、手元にいくらお金を残しておけばいいのか、返済できる住宅ローン金額はいくらかなどを確認しながら住宅取得をしていきましょう。他人任せではなく、自分で未来を作っていくことができます。

「保険会社に知人が勤めていたので加入した」「自分の会社に通ってくれた保険外交員に内容をお任せで加入した」という理由で保険を決めていませんか？保険は、病気やケガ・事故・もしものことなどの支払い条件にあてはまらないとお金を得ることができません。
不安を保険だけでカバーすることはありません。社会保障を知り、自分の身の丈にあった保険を選んでいきましょう。

毎年の納税で余裕がなく老後資金貯蓄まで手が回らない個人事業主をサポートします。ご自分の生活資金と事業資金を分割管理できていますか。社会保障を知り、身の丈にあった納税を行い、効率よく老後資金を貯めていきましょう。「定年がないので、老後も働けば大丈夫」と思っていませんか？「体調不良で働けなくなった。どうしよう…」という相談が多くなっています。将来の自分を守るのは、あなたです。