新着情報
2024.02.29
NISA活用法
2月も終わりを迎えていますね。梅が咲き始め驚いています。
今年も、個人相談や講師業で慌ただしい毎日です。
最近の個人相談や講師業でご依頼が多いのは、「資産形成 NISA」についてです。
新NISAの加入・購入をあおるトラブルが多発していますので、慎重に家計に取り入れましょう。
■新NISAはの利点
・いつから初めてもいい！
・満期（期限）がない！
１月から新NISAがはじまっておりますが、「様子を見てから」で全く問題ないのです。
■トラブル
・人気のＳＮＳをみて開始したけれど、個別株ばかりの購入になっている。→毎日の株価が気になってしまう。
・新NISAの話を聞きに行ったが、何故か「保険」に加入してしまった。→気が付いたらNISAじゃない。
・無料セミナーに参加して、有料の運用講座に申し込みさせられた。→結局、NISAがわからない。
などなど、『自分では対応しきれなくなったので、どーにかしてください』というトラブルのご相談が多くなっています。
■「当社の資産形成 NISA」とは
簡単に取り組める方法をお教えします。お客様の金融知識に合わせてご提案します。周りに流されない自分をつくるために、１～２回程度レクチャーさせていただきます。
・そもそもNISAって？
・何故、NISAをやるの？
・購入方法は？
・どのぐらいの金額からはじめればいいの？
・解約はいつ？
など、様々な疑問にお答えしていきます。そのため、ご提案内容もお客様によって異なります。
■「当社への相談 メリット・デメリット」
☑メリット ご自身で金融商品を選択できるようになります。「ネットで購入すると、どれを購入していいかわからなくなる」という悩みから解放されます。
☑デメリット ご自身で口座開設や商品購入、解約を行わなけれならないことが挙げられます。金融機関任せにしたい方は、当社のご相談には向いていません。
自分軸を持ちたい方の豊かな未来をつくるお手伝いをしています。こんなことを聞いていいのかしらと遠慮せずにご相談ください。