新着情報
2023.05.31
NISAってやった方がいいの？
５月も終わりですね。２０２３年も半年たとうとしていますが、振り返っていかがでしょうか？
私は、あっという間に時間が過ぎていきます。
２０２３年と言えば、一般ＮＩＳＡ・つみたてＮＩＳＡ・ジュニアＮＩＳＡの新規購入ができるラスト年となっています。
今さら、ＮＩＳＡなんて聞けないと思われている方、私の相談では問題ありません。ほとんどのお客様が「言葉だけ知ってる」という状態で相談にいらっしゃっています。
できれば、『何もやっていない状態』できていただいた方が「理解」して活用いただけますので、スムーズです。そして「投資なんて今まで興味もなかった」方の疑問点や「何故やらなかったのか」という事も私の勉強になりますので、遠慮なくご来店ください。もちろん、「なんとなく初めてみたけど、わからなくなりました」でも構いません。
〇ＮＩＳＡとは、非課税口座の器のようなものの名称です。ＮＩＳＡという器を金融機関で作っていただいて、株式や投資信託という金融商品 を購入しますと、利益が非課税となります。通常、普通預金であっても利息に20.315％の税金を支払っているのです。
☑一般ＮＩＳＡ 年間120万円
投資期間５年→５年後ロールオーバー（もう一度非課税で預けてもいいですよ）を行えるものでしたが、2023年で新規購入・ロールオーバーも最後となります。今まで購入ししているものは、購入から５年までは非課税で保有できます。
☑つみたてＮＩＳＡ 年間40万円
投資期間２０年 2023年で新規購入が終了します。今まで購入したものは、購入から２０年は非課税で保有できます。
☑ジュニアＮＩＳＡ 年間80万円
投資期間５年で継続には手続きが必要と面倒でしたが、手続き不要で「２０歳まで非課税で保有可能に！」と少し変更されています。新規購入は2023年までです。今まで購入した方は、お子さん２０歳まで非課税で保有することができます。
ＮＩＳＡをまとめますと、
◆新規購入 2023年まで
◆いままでのＮＩＳＡは、2023年で終了
◆今まで購入したＮＩＳＡは、満期まで非課税
どうなる！2024年から！ → 『新ＮＩＳＡ』が発動する予定なのです。
じゃ、新ＮＩＳＡできてから、資産運用始めましょう！ではなくて、やるなら今です！
★Point 新ＮＩＳＡ枠＋今までのＮＩＳＡ枠が保有可能…初心者の方は、「つみたてＮＩＳＡ」から考えてみてはいかがでしょうか？