個人のお客様

家計改善

家計改善とは、家計の無理・無駄・ムラを発見→日々を楽しむお金を増やすことです。
毎日、節約!節約!ではなんのために生きているのかわかりません。家を建てるなど楽しみがある節約は実践しやすいですが、住宅ローン返済のための長期節約はツライと感じていませんか。
ダイエットと家計改善は同じです。〇キロ痩せると目標を達成したあとに体重を維持することは大変なことですね。ダイエット(家計管理)が整っていないとリバウンドしやすくなります。家計管理の基本を習慣化することにより、豊かな生活を継続できるのです。

住宅取得

家族の笑顔あふれる住宅取得を応援します。
友人や会社の人が住宅購入したから、我が家もそろそろ…では、本当の意味での住宅取得ができません。住宅ローンを完済しなければ、自分の家になったとは言えないからです。キャッシュフロー表で未来を『見える化』することで、将来の支出を把握し備えをすることができます。
家を建てるタイミングはいつか、手元にいくらお金を残しておけばいいのか、返済できる住宅ローン金額はいくらかなどを確認しながら住宅取得をしていきましょう。他人任せではなく、自分で未来を作っていくことができます。

教育資金

教育資金をいくら貯めていけばいいのでしょうか。
私たちの親の時代は、定期預金金利年5%という時代でした。低金利の今は、どのように運用していけばいいのでしょうか。学資保険?定期預金?投資信託?金融商品の取り扱いしていないファイナンシャルプランナーがわかりやすくご説明いたします。
お金の貯め方は、ご家庭により異なります。ご自分にあったお金の貯め方をしていきましょう。

家計見直し

赤字家計で誰にも相談できないお客様、どうぞご相談ください。家計管理は、学校で学んでいませんので上手くできなくて当然です。何も恥ずかしいことではありません。
スポーツが毎日練習をして上達していくように、家計管理を習得し黒字家計へ成長させることができます。

老後資金

人生楽しんでいきませんか?趣味を長く続けるためには、働けるうちに老後の余暇資金を準備していく必要があります。
時間と節税を味方につけることで、豊かな老後を作ることができます。社会制度を上手に利用し効率よく貯めていきましょう。

保険見直し

保険会社に知り合いがいて加入した。自分の会社にきてくれていた保険外交員に内容をお任せで加入したという理由で保険を決めていませんか?保険は、病気やケガ・事故・もしものことなどの支払い条件にあてはまらないとお金を得ることができません。
不安を保険だけでカバーすることはありません。社会保障を知り、自分の身の丈にあった保険を選んでいきましょう。

起業家のための節税対策・老後資金

毎年の納税だけで手いっぱいで老後資金貯蓄まで手が回らない個人事業主をサポートします。
ご自分の生活資金と事業資金を分割管理できていますか。社会保障を知り、節税を行い効率よく老後資金を貯めていきましょう。将来の自分を守るのは、あなたです。

お客様の声

30代 女性家計改善相談

楽しく、また、たくさんためになる知識をありがとうございました。家計を守るためにいろいろリスクとバランスを考える必要があることに気づきました。まずは、現状を把握することから始めたいと思います。〇〇と住宅の△△と◇◇◇◇の確認からはじめていきます。今後ともよろしくお願いいたします。

40代 女性住宅取得相談

とても勉強になりました。住宅ローンを組む前にお話しを聞きたかったです。教育資金と生命保険と住宅ローン借り換えをどうすればいいかをしっかり考えていきたいと思います。

40代 女性起業家老後資金形成・ライフプラン相談

起業したばかりで不安だらけでしたが、わかりやすくお金について説明いただき助かりました。節税できるとともに老後資金も蓄えることができなんて知らなかったです。お金に関する苦手意識がなくなっていっています。

料金について

不必要な勧誘や商品販売は一切いたしませんので、お気軽にご相談ください。
お電話・メールにて日時を決定いたします。相談日は、2週間後ぐらいを目安にお考えください。

対面相談

※出張相談を承っております。ご指定の場所までの交通費往復のお支払いをお願いいたします。
※個人事業主の方は、別料金となります。ご相談ください。
※価格は全て税込みになります。

単発相談

自由に家計に関することをお話ください。口頭での対応のみとなります。今ある状態を確認しながら、夢をかなえるためには何をしていったらいいのかを一緒に考えていきます。

  • 家計が赤字なので、家計改善点が知りたい。
  • 現在加入している保険の内容がよくわからない。
  • 夢をかなえるために、今の状態を確認したい。
相談料
初回相談 2時間6,480円
二回目以降 2時間8,640円
家計改善ミニパック
(期間3か月)

キャッシュフロー表を作成し、家計全体を3か月間で見直しします。

  • 子どもを大学まで進学させるために、どうやってお金を用意すればいいの?
  • 家を建てたい。どんな住宅ローンを借りればきちんと返済できるの?
  • 家計が苦しいので、保険の見直しをしたい。

住宅取得・保険見直し・教育資金形成どれかお一つを選んでいただき重点的に見直しをいたします。

面談3回 メールし放題
※48年間のキャッシュフロー表つき

相談料
37,800円
年間家計改善パック
(期間1年間)

1年間で家計改善・資産形成いたします。家計の無駄・無理・ムラを省き○年後に住宅取得するため効率よくお金を貯めていきたい、老後のために資産運用の基本から学んでいきたい方にお勧めいたします。

  • 家計改善をしていきたい。
  • 老後の豊かな生活にむけて資産運用していきたい。
  • 保険・住宅ローン・教育費等、全体的に見直しをしたい。
面談8回 メールし放題(平成30年10月改正)
※48年間のキャッシュフロー表つき 

相談料
世帯年収600万円未満 年間75,600円
世帯年収600〜1000万円 年間86,400円
世帯年収1000万円以上 年間108,000円
顧問契約
(期間1年間)

家計改善ミニパック、年間家計改善パックが終了した方のみ申し込みいただけます。契約内容は、希望される内容により異なります。家計を継続的にサポートしていきます。

  • 困ったことがあったら、すぐに相談にのって欲しい。
  • 経済状況や社会変化にあわせて資産のメンテナンスを定期的に行いたい。
面談2回 メールし放題
相談料
32,400円~
セミナー・勉強会講師
当社主催 随時ご連絡いたします。
イベント・セミナー・講演 ご相談ください。
執筆
会報・ウェブコラム等 ご相談ください。