個人のお客様

家計改善

家計改善とは、家計の無理・無駄・ムラを発見→日々を楽しむお金を増やすことです。
毎日、節約!節約!ではなんのために生きているのかわかりません。家を建てるなど楽しみがある節約は実践しやすいですが、住宅ローン返済のための長期節約はツライと感じていませんか。
ダイエットと家計改善は同じです。〇キロ痩せると目標を達成したあとに体重を維持することは大変なことではないでしょうか。ダイエット(家計管理)が整っていないとリバウンドしやすくなります。家計管理の基本を習慣化することにより、豊かな生活を継続できるのです。

相談事例 トップ5 +1

1位はじめての資産運用相談

  • 「資産運用をはじめてみたいのですが、iDeCoや新NISA、投資信託ってなんですか?」「金融機関に勧められるまま商品を購入したが、何を保有しているかわからない」など、金融機関窓口では聞きづらいことをわかりやすくお話いたします。金融商品の取り扱いはございませんので、お客様のお好きな金融機関でお取引が可能です。勧誘もいたしません。もちろん、「私は、運用はしない」と決めていただいてもかまいません。知識を得た上で、ご自分の道を選択することが大切です。

  • はじめての資産運用相談
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2位おひとり様のライフプラン相談

  • 今後のライフプランを明確化することで、将来の赤字を把握することができます。お金のことは周りの人にも相談しにくいものです、ファイナンシャル・プランナーにどうぞご相談ください。家計管理は、学校で学んでいませんので上手くできなくて当然です。何も恥ずかしいことではありません。
    サッカーや野球などの運動を毎日練習して上達していくように、家計管理を習得し黒字家計へ成長させることができます。

  • ライフプラン相談
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3位住宅取得

  • 家族の笑顔あふれる住宅取得を応援します。友人や会社の人が住宅購入したから、我が家もそろそろ…では、本当の意味での住宅取得ができません。住宅ローンを完済しなければ、自分の家になったとは言えないものだからです。キャッシュフロー表で未来を『見える化』することで、将来の支出を把握し備えをすることができます。
    家を建てるタイミングはいつか、手元にいくらお金を残しておけばいいのか、返済できる住宅ローン金額はいくらかなどを確認しながら住宅取得をしていきましょう。他人任せではなく、自分で未来を作っていくことができます。

  • 住宅取得
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4位保険の見直し

  • 「保険会社に知人が勤めていたので加入した」「自分の会社に通ってくれた保険外交員に内容をお任せで加入した」という理由で保険を決めていませんか?保険は、病気やケガ・事故・もしものことなどの支払い条件にあてはまらないとお金を得ることができません。
    不安を保険だけでカバーすることはありません。社会保障を知り、自分の身の丈にあった保険を選んでいきましょう。

  • 保険の見直し
料金はこちら

5位個人事業主相談

  • 毎年の納税で余裕がなく老後資金貯蓄まで手が回らない個人事業主をサポートします。ご自分の生活資金と事業資金を分割管理できていますか。社会保障を知り、身の丈にあった納税を行い、効率よく老後資金を貯めていきましょう。「定年がないので、老後も働けば大丈夫」と思っていませんか?「体調不良で働けなくなった。どうしよう…」という相談が多くなっています。将来の自分を守るのは、あなたです。

  • 起業家のための節税・老後資金相談
料金はこちら

6位教育費・老後資金相談

  • 教育資金をいくら貯めていけばいいのでしょうか。私たちの親の時代は、定期預金金利年5%という時代でした。低金利の今は、どのように運用していけばいいのでしょうか。学資保険?定期預金?投資信託?金融商品の取扱いをしていないファイナンシャル・プランナーがわかりやすくご説明いたします。
    お金の貯め方は、ご家庭により異なります。老後も趣味を続けるためには、働けるうちに老後の余暇資金を準備していくことが大切ではないでしょうか。時間と節税を味方につけることで、豊かな老後を作っていきましょう。

  • 教育費・老後資金相談
料金はこちら

料金について

不必要な勧誘や商品販売は一切いたしませんので、お気軽にご相談ください。
お電話・メールにて日時を決定いたします。相談日は、2週間後ぐらいを目安にお考えください。

対面・オンライン相談

単発相談

初回2時間まで8,800円(税込)

2回目以降2時間まで11,000円(税込)

自由に家計に関することをお話ください。口頭での対応のみとなります。今ある状態を確認しながら、豊かな未来をつくるために、具体的なアドバイスを提示します。

こんな方にオススメ!
  • 家計が赤字なので、家計改善点が知りたい。

  • 現在加入している保険の内容がよくわからない。

  • 夢をかなえるために、今の状態を確認したい。

家計改善プランニング(期間6か月)

55,000円(税込)

面談3〜6回 メールし放題
※48年間のキャッシュフロー表つき

より豊かで幸せな人生を送るために、6か月間で家計改善・資産形成の仕組みづくりをいたします。家計の無駄・無理・ムラを省き〇年後には住宅取得をするために効率よくお金を貯めたい、老後のために資産運用を学んでみたいなど、資産形成を確実にはじめるサポートを行います。

こんな方にオススメ!
  • 子どもを大学まで進学させるために、どうやってお金を用意すればいいの?

  • 家を建てたい。どんな住宅ローンを借りればきちんと返済できるの?

  • 家計が苦しいので、保険の見直しをしたい。

  • 新NISAなどの資産運用を家計に取り入れたい。

家計改善プランニングが
終了した方

顧問契約(期間1年間)

55,000円~(税込)

面談2回 メールし放題

家計改善プランニングが終了した方のみ申し込みいただけます。契約内容は、希望される内容により異なります。家計を継続的にサポートしていきます。

こんな方にオススメ!
  • 困ったことがあったら、すぐに相談にのって欲しい。

  • 経済状況や社会変化にあわせて資産のメンテナンスを定期的に行いたい。

※出張相談を承っております。ご指定の場所までの交通費往復のお支払いをお願いいたします。
※個人事業主の方は、別料金となります。ご相談ください。
※贈与・相続等は別料金となります。ご相談ください。

セミナー・勉強会講師

対面だけでなく、オンラインでの講師も可能です。過去の実績につきましては「行政機関・法人・PTAのお客様」のページにてご確認ください。料金・講義内容につきましても、ご相談ください。

  • 当社主催

  • 随時ご連絡いたします。

  • イベント・セミナー・講演

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執筆

  • 会報・ウェブコラム等

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